Didžiąją dalį – apie 80 % – pranešimų apie įtartinas finansines operacijas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba (FNTT) gauna iš Lietuvoje veikiančio „Revolut". Tai Seimo Biudžeto ir finansų komiteto posėdyje nurodė tarnybos vadovas (kaip praneša „Verslo žinios").
Ką pasakė FNTT
Anot tarnybos, per praėjusius metus iš finansų įstaigų buvo gauta apie 100 000 pranešimų apie įtartinas operacijas, ir maždaug 80 % jų sudarė būtent „Revolut" pateikti pranešimai. Didžioji dalis šių atvejų susiję su sukčiavimu, liečiančiu privačius asmenis.
Tokį pranešimų srautą lemia tai, kad finansų įstaigos, vadovaudamosi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimais, privalo stebėti klientų operacijas ir apie įtartinas iš jų pranešti FNTT. Skaitmeninės, sparčiai augančios įstaigos šiuos procesus vykdo itin automatizuotai.
Kodėl tai svarbu verslui
Nors kalbama daugiausia apie privačius asmenis, ta pati stebėsena taikoma ir verslo klientams. Įmonėms, kurios atsiskaitymams naudoja „Revolut" ar kitas skaitmenines įstaigas, tai reiškia, kad neįprastos ar nepakankamai pagrįstos operacijos gali sukelti banko užklausą, papildomų dokumentų prašymą ar net laikiną sąskaitos ribojimą.
Tai ypač aktualu, kai per sąskaitą juda didesnės sumos, vyksta tarptautiniai pavedimai, dažni pervedimai fiziniams asmenims ar operacijos su naujais kontrahentais.
Ką patartina padaryti
- aiškiai nurodyti kiekvieno mokėjimo paskirtį (sąskaitos numeris, sutartis, esmė);
- turėti operacijas pagrindžiančius dokumentus – sutartis, sąskaitas faktūras, aktus;
- vengti neįprastų, ekonomiškai nepaaiškinamų srautų per įmonės sąskaitą;
- operatyviai ir dalykiškai atsakyti į banko užklausas dėl operacijų kilmės ar tikslo;
- svarbesnėms lėšoms turėti ir „atsarginę" tradicinio banko sąskaitą, kad veikla nesustotų, jei skaitmeninė sąskaita laikinai ribojama.
Šaltinis: „Verslo žinios".